היועצת הפיננסית שלי! מפגש שגרם לי לחסוך אלפי שקלים
אם הגעתם לפה – כנראה שגם אתם מרגישים שהגיע הזמן לעשות סדר אמיתי בכסף שלכם.
בואו נתחיל משאלון קצר להבין איפה אתם עומדים:
- אני יודע/ת באיזה מסלול הפנסיה שלי נמצאת (כללי? מניות? מותאם גיל?)
🟢 נכון
🔴 לא בטוח/ה
2. אני יודע/ת איפה קופת הגמל שלי מנוהלת ואיזה דמי ניהול גובים ממני
🟢 ברור
🔴 אין לי מושג
3. אני יודע/ת מתי קרן ההשתלמות שלי נזילה וכמה אני מפקיד אליה
🟢 כן
🔴 לא ממש
4. אני יודעת/יודע מה אחוז הצבירה שלי ולמה זה בכלל משנה
🟢 ברור
🔴 מה זה בכלל אחוז צבירה?
אם ענית על יותר מ-2 "לא בטוח/אין לי מושג" – כדאי מאוד שתקראו עד הסוף. כי יש מצב שהכסף שלך פשוט "שוכב" במקום הלא נכון – ושמגיע לך הרבה יותר 🧾
💡 המלצה חמה: ייעוץ פיננסי אישי עם שני ארז
אם אתם לא בטוחים מה קורה עם הפנסיה, קופת הגמל או קרן ההשתלמות שלכם – אתם לא לבד.
אבל יש דרך פשוטה להבין בדיוק איפה אתם עומדים, מה אפשר לשפר, ואיך לגרום לכסף שלכם לעבוד בשבילכם.
אני ממליצה בחום על שני ארז – יועצת פיננסית אישית מקצוענית ברמות, שעזרה לי לעשות סדר אמיתי בתיק הפיננסי שלי. והכי חשוב? היא עשתה את זה בגובה העיניים, בלי למכור לי כלום, רק מתוך מקצועיות ואכפתיות.
מאיפה מתחילים? פגישת ייעוץ.
🧾 מה כוללת פגישת הייעוץ?
פגישה אחת עם שני על כל התיק שלכם, הפגישה נמשכת לפחות שעה וחצי, וכוללת:
- איסוף וסקירת כל המידע הפיננסי שלכם: פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחים ועוד
- ניתוח מקצועי של התיק הקיים
- שימוש בסימולציות מותאמות אישית, כדי להבין תרחישים עתידיים
- קריאה מודרכת של המסמכים, בצורה שתאפשר לכם להבין סוף-סוף מה באמת יש לכם
- קובץ מסודר עם המלצות והסברים בכתב – כדי שתוכלו לחזור לזה מתי שתרצו – היא בפועל עושה את השינויים עבורכם! (את העמלה בהמשך היא מקבלת מחברות הביטוח)
כמה זה עולה?
פגישת ייעוץ של שני תעלה ללקוחות רגילים: 750 ₪ + מע"מ
דרכי: 400 ₪ + מע"מ
- תשלום חד פעמי ואז זה ללא עלות על ניהול שוטף – העמלה משולמת על ידי החברות, בלי להכביד עליכם. (קבוע בחוק)
💬 למה עם שני?
כי היא מקצועית, סופר אנושית, לא דוחפת מוצרים, והכי חשוב – היא לצדכם ולא מייצגת אף גוף כלכלי.
היא תעזור לכם להבין, לשלוט, ולקבל החלטות טובות באמת לגבי הכסף שלכם – בלי בלבולי מוח ובלי אינטרסים נסתרים. אני בעצמי מנהלת את כל הכסף שלי דרכה ואני מרגישה שליטה בחיים שלי!
🎯 לקביעת פגישה עם שני- לחצו כאן >> וואטספ של שני ארז
אני מאוד מאמינה בלחיות את החיים ולהנות מהם, לטוס לטייל לחוות – אבל לא לשכוח את הצד הפיננסי. תדאגו לעתיד שלכם! אף אחד לא יעשה את זה עבורכם.
הסבר מלא בהייליטס 'פיננסי' בעמוד שלי!
